Финансовый караульный

💼 Новый закон о крипте действует уже месяц. Как бизнесу работать с цифровой валютой по новым правилам? С 1 сентября 2026-го вступили в силу основные положения 282-ФЗ. Цифровая валюта официально признана полноценным имуществом (ранее признание было частичным и в отдельных сферах). Это открывает принципиально новые возможности для расчётов, но только в разрешённых законом сценариях. Вопрос в том, как организовать работу так, чтобы они не обернулись претензиями регулятора. Закон — не универсальное разрешение на любые криптовалютные операции. Расплачиваться цифровой валютой внутри РФ по-прежнему нельзя. Исключение только для внешнеторговых договоров между резидентами и нерезидентами. У каждой категории — юрлиц, ИП, самозанятых, физлиц — свой набор требований в зависимости от вида деятельности и конкретной операции. Часть положений вводится поэтапно: базовые нормы уже заработали, а ключевые требования к обращению цифровых валют через реестры ЦБ — с 1 июля 2027-го. Нужен ли вашей компании специальный статус? Какие документы и процедуры потребуются? Как выстроить проверку клиентов и операций? Кого выбрать технологическим партнёром? И с чего начать, если бизнес-модель складывалась до новых правил? От требований закона — к понятному плану действий Собрать юридическую, организационную и техническую части проекта непросто. Заключение юриста ещё нужно перевести в рабочие процессы, требования к ПО, документы для клиентов и порядок взаимодействия с партнёрами. Наш подход — начать с вашей ситуации: чем занимается компания, какие операции проводит или планирует, с кем работает и какая инфраструктура уже есть. На этой основе — определить шаги и организовать сопровождение. По каким вопросам можно обращаться Правовая модель и подготовка к новым требованиям. Какие нормы относятся к вашей деятельности, нужен ли специальный статус или включение в реестр Банка России, какие ограничения и переходные сроки учитывать. Дорожная карта запуска или адаптации. Документы и организационная подготовка. Состав договоров, регламентов и внутренних процедур, распределение ответственности. Комплаенс и проверка операций. Идентификация клиентов, проверка контрагентов и анализ рисков операций, подбор инструментов и специалистов. Технологии и интеграции. Требования к учётным системам, обменным и депозитарным решениям, инструментам проверки транзакций, взаимодействие юридической и технической команд. Расчётные и внешнеэкономические задачи. Схема расчётов, её правовые основания и ограничения, оценка допустимости сценария до его реализации — с честной оценкой рисков, без универсальных обещаний. СРО и профессиональная инфраструктура. Вопросы саморегулирования и требования к участникам, взаимодействие с профильными юридическими, технологическими и комплаенс-провайдерами. Один контакт вместо разрозненных консультаций Не нужно заранее знать, как называется нужная процедура и к какому специалисту идти первым. Достаточно описать задачу: «Хотим запустить сервис», «Нужно перестроить работу», «Не понимаем, какие требования к нам». Мы поможем определить, с чего начать, каких специалистов подключить и в какой последовательности двигаться. Объём, сроки и условия сопровождения согласуются после первичного разбора. Сопровождение не заменяет решения регулятора, а участие в профессиональном объединении не даёт автоматического права на регулируемую деятельность. Новые правила — повод не останавливать развитие бизнеса, а выстроить его на понятной правовой и технологической основе. Разберём вашу ситуацию и поможем пройти необходимые этапы. Правовая основа: Федеральный закон от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах». Отдельные положения имеют специальные сроки вступления в силу. По всем вопросам: @Finkaraulny_bot

🚨 СМИ: Основатель «Юлмарта» задержан в Москве — суд отправил его под домашний арест Дмитрий Костыгин, основатель сети «Юлмарт» и ряда крупных розничных проектов, задержан 6 октября на Ленинградском вокзале столицы. Бизнесмену предъявлено обвинение в особо крупном мошенничестве, совершённом по предварительному сговору и в составе организованной группы, сообщает 47news. Сумма ущерба, по данным журналистов, составляет 1 млн рублей. Как пишет медиа, Таганский районный суд Москвы отказался удовлетворить ходатайство следствия о заключении под стражу и поместил Костыгина под домашний арест. 💰 Суть нового дела: связь с активами «Юлмарта» По данным следствия, в материалах фигурирует одна из компаний из орбиты «Юлмарта» — сети, которая была одним из самых заметных активов Костыгина и специализировалась на продаже электроники и бытовой техники. Это не первое уголовное дело в отношении бизнесмена: в 2024 году его признали виновным в мошенничестве с банковскими кредитами на развитие сети — ущерб оценивался в 3 млрд рублей. Суд назначил четыре года колонии, но из‑за истечения сроков давности наказание не было исполнено. Сам Костыгин тогда прокомментировал исход дела фразой: «Торпеда мимо прошла». 🏪 Портфель проектов и масштаб бизнеса: от «Рядов» до «Рив Гош» Костыгин — экономист по образованию (ранее также учился на военного врача). В бизнес‑среде он известен как основатель сразу нескольких крупных сетей: парфюмерного «Рив Гош», бутиков «Дикая Орхидея», а также продуктовых гипермаркетов‑дискаунтеров «Ряды». Помимо предпринимательства, Костыгин имеет репутацию первого переводчика на русский язык ключевых произведений Айн Рэнд, включая «Атлант расправил плечи» и «Источник». В 2010‑х годах Forbes оценивал его состояние от 750 млн долларов в 2015 году до 500 млн в 2019‑м. ⚠️ Банкротство и долги: позиция ВТБ и арбитраж В 2020 году Арбитражный суд признал Дмитрия Костыгина банкротом по заявлению ВТБ; в отношении него была введена процедура реструктуризации долгов. С учётом этой истории и предыдущего уголовного дела нынешний эпизод выглядит частью затяжного конфликта вокруг активов и обязательств бизнесмена. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ

🏦 ЦБ хочет дать три месяца на настройку комплаенса: проект правил внутреннего контроля для криптодепозитариев Банк России опубликовал для общественного обсуждения проект положения о правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭД). Документ адресован цифровым депозитариям — новым участникам рынка криптовалют. Согласно проекту, криптодепозитарии смогут отказывать клиентам в открытии криптокошельков и блокировать операции, если отсутствуют необходимые сведения об участниках сделки. Таким образом регулятор предлагает перенести в криптосегмент привычные для классического финрынка механизмы комплаенса. При этом в проекте не прописаны специальные критерии выявления подозрительных криптоопераций. Участники рынка должны будут опираться на общие требования 115‑ФЗ и данные платформы ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК), но отсутствие узкопрофильных маркеров создаёт зону неопределённости. Разные компании могут по‑разному оценивать одну и ту же операцию — это повышает риск разночтений с регулятором. Руководитель корпоративной практики a.t.Legal Олег Карьков отмечает, что отсутствие чётких критериев может привести к спорам между депозитариями и ЦБ. Советник O2 Consulting Софья Смирнова добавляет, что на фоне роста оборотов криптовалют это осложнит своевременное выявление нарушений. По проекту, новым участникам рынка отведут три месяца на адаптацию правил внутреннего контроля — срок отсчитывается после включения в реестр ЦБ. При этом для ряда действующих игроков, получающих новый статус в упрощённом порядке, переходный период может быть продлён до 1 сентября 2027 года. Ключевой ориентир для рынка — 1 июля 2027 года: с этой даты россияне смогут проводить операции с криптовалютой только через посредников, включённых в реестр Банка России. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ